本支影片分享4種不同投資策略在0050ETF上的回測績效。
策略說明
定期定額+逢低加碼: 每個月月底投入固定金額至0050ETF。另外衡量0050ETF的表現，若近3個月跌幅超過20%，則逢低加碼多投入一倍資金入市。
定期定額+停利: 每個月月底投入固定金額至0050ETF，當累計獲利達20%時先行停利，並持續定期定額投資。
定期定額: 每個月月底投入固定金額至0050ETF。
單筆投資: 擁有一筆資金，於2007/12/31一次投入購買0050ETF。
資料描述
資料期間: 2007/12/31-2020/12/31
資料頻率: 月資料，取每月最後一個營業日
資料型態: 單純採收盤價，不含股息收入。
總結
從影片中我們可以發現到，在加碼門檻沒有觸碰到時，績效跟原始的定期定額走勢一致。然而當成功加碼後，因為單位平均成本的降低，讓加入逢低加碼的定期定額策略表現會一直優於傳統的定期定額策略。另外在下跌走勢中我們會發現到，加入停利的定期定額策略表現會優於逢低加碼的定期定額策略以及傳統的定期定額策略，主要受惠於落袋為安以減少市場上的曝險。然而，相對的，當標的長期往上走時，逢低加碼的定期期定額與傳統的定期定額表現都會大幅優於加入停利策略的定期定額，主因也是受惠於市場曝險部位較多。
另外，詳細觀察影片的變化，我們可以發現，在一個長期向上的走勢中，當逢低加碼策略成功執行時，績效都可以有所提升。而如何讓逢低加碼策略成功執行，除了參數的設定外(包含定義在長期間內下跌多少百分比為門檻，在達到門檻時該如何加碼)，在實務上，手邊要有銀彈更是關鍵。逢低加碼的定期定額策略能夠帶來更高的報酬，真正的關鍵就是在底部購買了更多的單位數，讓資金結構成為相較定期定額策略底部更為肥大的三角形，有效降低單位成本，因而在未來標的上漲時能夠帶來更多的報酬。對於一般上班族而言，我們大部分領的都是月薪，因此定期定額策略夠跟我們的現金流有很好的搭配，若想要靠逢低加碼策略打造更好的報酬，則手邊需要有額外存款或其他資金，才能夠成功執行!