本支影片分享3種不同投資策略在0056台灣高股息ETF(含息報酬)上的回測績效。
策略說明
定期定額+停利: 每個月月底投入固定金額至0056ETF，當累計獲利達20%時先行停利，並持續定期定額投資。
定期定額: 每個月月底投入固定金額至0056ETF
單筆投資: 擁有一筆資金，於2007/12/31一次投入購買0056ETF
資料描述
資料期間: 2007/12/31-2020/11/30
資料頻率: 月資料，取每月最後一個營業日
資料型態: 採調整後收盤價，含股息收入。(隱含除息日立即將股利收入再度投入，當然實務上真正領到股息與除息日會有段時間差距)
總結
從影片中，大家可以明顯看到，在第一次的停利過程中，因為停利完標的仍然繼續上漲，因此第一次停利後，定期定額+停利的表現就落後原本的定期定額。然而，再持續上漲一小段後，標的隨即回檔，受惠於停利後部位變小，這時定期定額與定期定額+停利的總報酬差距也縮小了。在長線而言，由於標的長期向上，因此定期定額+停利的策略遠遠落後買入持有與定期定額，主因就是閒置資金的問題。在實務上若有把這筆閒置資金投入到其他漲幅更大的資產，或是等這檔ETF回檔時買入更多單位，基本上都會有更好的報酬。另外，單純就定期定額+停利策略而言，報酬率也是長期穩定地的在我們設定的停利門檻20%上下移動。
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